現物での金投資は増税対策にも使える

3425 Gold

先日初めて金を買われた
お客様から質問をいただきました。

”金（ゴールド）を買う時って、
消費税は加味されるのですか？
売る時にも掛かるのでしょうか？”

という内容だったのですが
答えはYESとなります。

現物資産に限りますが
田中貴金属が毎日公表している
グラム単価は税込小売価格。

そして、小売価格だけでなく
同時に公表される買取価格も
税込価格となってます。

金（インゴットや金貨）は、
株や債券といった有価証券と違い、
モノ（商品）として扱われます。

たとえば、コンビニで
おにぎりを買うのと同様でして、
購入時には商品価格に対し、
10％の消費税が上乗せされます。

そのため、税抜100万円の
インゴットを買う場合、支払額は
110万円になるということ。

税金で10万円も持ってかれる！
と思われるかもしれませんが、
これが金の面白いところであり、
将来売却時にも返ってきます。

税抜買取価格次第ですけれども、
買ったときの10万円が戻ることもあれば
プラスになる、マイナスになってしまう
…ということもあるのです。

消費税は払い損ではなく、
預け金のような性質のもの。

買う時に10％払い、売る時に
その時の税率分を受け取るという
現物取引のルールでもあります。

で、もちろん、ネックレスなどの
ジュエリーをリサイクル価格で売る際も
買取額には消費税が含まれるのです。

一方で、証券口座で取引する
金ETFや商品先物はどうかというと
金を裏付けとしてはいますが、
取引の実態は金融商品扱い。

モノの受け渡しを伴わないので
購入時に消費税はかかりませんし、
売却時に消費税を受け取りません。
（現物交換後の売却だと話は別）

消費税を駆使した運用戦略

ということで、この消費税の仕組み、
今後増税になるようであれば、
当然今のうちに買えば有利になります。

もし将来、日本の消費税が
10％から15％に上がったとします。

あなたは消費税10％のときに
買った金を税率15％のときに売ると
 金そのものの価値（税抜価格）が
全く変わっていなかったとしても、
5％分の増税分が上乗せされます。

増税という言葉を聞くと
家計へのダメージではありますが、
現物資産としての金を持ってると、
その分だけ売却額が増えます。

5%も馬鹿にはできないので、
ちょっとしたボーナスになる
ってことでもあります。

じゃあ、増税前に駆け込みで
買えば絶対儲かるのか？
というと、そうではありません。

金にはスプレッドと呼ばれる
売値と買値の差額があるため、
増税になっても、この手数料で
相殺される可能性があります。

で、先ほどお伝えしたように
重要となるのは金そのものの価格。

いくら税率が5％上がっても、
金の相場自体が10％暴落していたら、
トータルでは損をします。

増税狙いはあくまで補助的な要因で、
本質はやはり金相場の動向であったり、
為替ということになります。

ただ、今の日本の財政状況や
政策方針を見る限り、消費税が今後
引き下げ、廃止になるシナリオは
極めて確率は低いかと。

長期的には維持、あるいは
上昇する圧力が強いかと思います。

そう考えると、消費税という
観点だけでも、長期運用向けである
金は相性が良い商品と言えます。

長期で保有すればするほど、
インフレヘッジだけではなく、
将来的な増税ヘッジとしての機能も
発揮する可能性があるからです。

税金が上がるのが楽しみになる…
とまでは言いませんが、そうした
税金の恩恵といった不思議な感覚を
味わえるのも、現物金投資家だけの
特権かもしれませんね。

本日はここまで。
ゴールド皇子こと中岡英也でした。
（名前クリックでプロフィール表示）
May the Gold be with you. 

【本日(1/22)の貴金属価格（9:30価格）】
　ゴールド：26,884円/g（-403）
　プラチナ：13,692円/g（-249）
　※田中貴金属公表の税込小売価格
　※2025.7.1より14:00にも価格が公表されます（平日のみ）

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